Compliance Consulting

La transformation numérique bouleverse en continu et de manière disruptive l’activité des entreprises. Sans cesse challengées par les attentes des consommateurs d’une part et une concurrence acharnée d’autre part, elles doivent rester sur le qui-vive. Cette dynamique a entraîné une évolution significative du paysage des risques ces dernières années, et la tendance devrait se poursuivre avec l’avènement de l’intelligence artificielle.

Dans ce contexte, il est pour vous essentiel d’adopter une approche globale et intégrée pour identifier, comprendre, gérer et maîtriser les risques de votre organisation. Cette démarche proactive vise non seulement viser à la protéger, mais aussi à favoriser l’innovation et à atteindre les objectifs stratégiques définis par le conseil d’administration.

Nos experts en gestion de risques accompagnent les dirigeants dans l’élaboration de stratégies ad hoc, visant à mieux relier le risque à la prise de décision managériale :

• Évaluations de la maturité des risques selon les meilleures pratiques du marché et les méthodologies reconnues.
• Stratégies de gestion des risques sur mesure garantissant une gouvernance alignée sur le profil de risque de l’entreprise et adoption d’une approche proactive de la gestion des risques à tous les niveaux
• Pilotage des risques au service du métier pour asseoir un modèle opérationnel de gestion des risques efficace et durable
• Efficacité des contrôles assurant une rigueur continue et une confiance accrue.

Audit Interne : votre troisième ligne de défense et premier point de contact en cas de situation critique.

Aujourd’hui, le paysage des risques est plus complexe et interconnecté que jamais, ce qui rend l’Audit interne plus précieux que jamais. Les équipes d’audit sont là pour soutenir le Conseil d’administration et la Direction générale dans leur fonction de supervision ; en évaluant objectivement les processus, les systèmes et les pratiques internes, l’audit renforce la confiance des parties prenantes envers l’entreprise. Elles permettent en outre d’évaluer des risques variés, en offrant des réponses plus rapides et en favorisant une prise de décision optimale.

En faisant appel à une prestation d’audit, vous vous assurez une prise de recul objective et indépendante qui sauront vous aider à mieux prendre en compte les risques et leurs impacts sur votre organisation. Chez Wavestone, nous croyons que l’Audit interne, lorsqu’il s’appuie sur la bonne approche, peut servir de « boussole ». Il aide les organisations à faire face à un environnement mouvant et à tirer son épingle du jeu en anticipant au maximum.

Nos services en Audit Interne :

• Évaluation externe de la qualité (EQA ou external quality assessment ) : certification et benchmarking des départements d’audit Interne
• Conseil et transformation en audit Interne : mise en place de la fonction d’audit Interne, élaboration de la stratégie à mettre en place, mise en application de l’environnement d’audit et du plan d’audit, restructuration de l’audit interne, management intérimaire
• Evaluation de la performance d’audit : missions individuelles, co-sourcing, outsourcing
• Organisation de séminaires sur des sujets liés à l’audit Interne, notamment en Allemagne au nom de la DIIR (institut Allemand de l’audit interne)

La mise en place et la gestion d’un système de contrôle interne représentent des investissements considérables en termes de temps et de coûts. Cela implique parfois des violations conscientes et assumées de certaines exigences réglementaires, avec à la clé de potentiels amendes et dommages sur la réputation. Grâce à nos services externalisés en matière de conformité, de protection des données, de sécurité de l’information et de lutte contre le blanchiment d’argent, nous vous permettons de vous préparer efficacement, quel que soit votre secteur, aux défis réglementaires actuels et à venir tout en préservant vos ressources.

Voici un aperçu des domaines et des fonctions où nous pouvons vous accompagner :

• Compliance Officer (Responsable de la conformité réglementaire) Sur le périmètre allemand, ce professionnel sera chargé de superviser et d’assurer la conformité de l’entreprise aux réglementations financières allemandes, notamment les directives MaComp (Minimum Requirements for Compliance), MaRisk (Minimum Requirements for Risk Management) et VAG (Insurance Supervision Act)
• Délégué à la protection des données
• Responsable de la sécurité des systèmes d’information
• Responsable de la gestion des prestations externalisées

L’intensification des réglementations encadrant les technologies et les processus numériques exige une compréhension approfondie et transversale des enjeux juridiques et technologiques. Cette évolution réglementaire, motivée par des impératifs légaux et des exigences de gestion des risques, impose aux entreprises d’intégrer des dispositifs de conformité robustes. Nos experts vous accompagnent dans l’intégration de solutions sur mesure sur un pan organisationnel et sur un pan opérationnel afin de répondre efficacement aux exigences du paysage numérique actuel.

Voici un aperçu des domaines dans lesquels nous pouvons vous soutenir :

• Protection des données, sécurité de l’information, intelligence artificielle, solutions open source
• Concepts de conformité pour supporter des projets numériques, agiles ou traditionnels, ainsi que leurs processus et applications spécifiques
• Tests de conformité numérique et conseil pour répondre aux normes industrielles (ISO 27001, ISO 37301, BSI SDM) ou les réglementations (AI Act, Data Act, Digital Services Act, xAIT, DORA, RGPD, NIS2)

Dans le secteur des services financiers, l’externalisation est soumise à des exigences réglementaires strictes. Les règles imposées par les régulateurs, telles que le Comité de Bâle, la Directive européenne DORA (Digital Operational Resilience Act) et les autorités nationales, posent des défis croissants aux prestataires de services financiers tels que les banques et les compagnies d’assurance. Une fonction de coordination centrale est recommandée pour gérer l’ensemble des activités d’externalisation.

Nous vous accompagnons dans le respect de ces exigences, vous guidons tout au long du cycle de vie de l’externalisation et établissons non seulement une clarté réglementaire, mais aussi une base solide pour des décisions de gestion éclairées grâce à un reporting efficace.

Nos services en gestion de l’externalisation incluent :

• Définition et mise en œuvre des exigences légales et réglementaires tout au long du cycle de vie de l’externalisation.
• Support opérationnel et conseil dans la réalisation d’analyses de risques et d’autres activités au sein du processus d’externalisation.

Nous examinons les questions d’externalisation sous les angles réglementaire et stratégique de la gestion des technologies de l’information.

Dans un environnement réglementaire financier en constante évolution, il est essentiel de prendre une longueur d’avance plutôt que de simplement suivre le rythme. Notre spécialité ? Transformer les défis réglementaires en avantages stratégiques pour votre entreprise. Cela inclut la protection de l’intégrité du système financier, la prévention des activités illégales telles que le trafic de drogue et le financement du terrorisme, ainsi que l’assurance de la conformité aux sanctions et embargos mondiaux. Découvrez comment notre expertise peut renforcer votre crédibilité et votre fiabilité sur la scène internationale.

• Identification des risques liés au blanchiment d’argent, aux sanctions et aux embargos
• Développement et optimisation de programmes de conformité pour garantir le respect des exigences réglementaires et des politiques d’entreprise
• Examen des transactions commerciales, des portefeuilles et des opérations financières
• Planification et mise en œuvre de formations pour les employés